信用卡

切换到桌面版

银行如何判断持卡人是否信用卡套现

  • 2010年1月08日 星期五 22:40
评分
(1 投票)

交通银行中信银行先后对套现持卡人卡片冻结止付,那么他们是如何判断客户是否在利用信用卡套取现金呢?其实,这类持卡人有很大的共通性,发卡行可以从以下共性判断持卡人是否在套现:

  • 信用额度较高,通常上万,用套现中介的话说:“套起来也比较有激情”;
  • 月月都有大额消费,占固定额度的90%以上;
  • 每月都在高风险POS机上大额消费:有的持卡人为了避免自己的帐户被银行关注,经常在套现的时候选择不同的中介,不同的POS机。这种做法是徒劳的,信用卡套现中介手里的POS机多数都被银联和发卡行重点监控,换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS;
  • 经常在批发类POS上大额消费:作为个人信用卡用户应该很少和批发类POS有交易,比如医院、学校、房地产商、车行等,在这些类别的POS机上消费银行是拿不到手续费的;
  • 每月全额还款,还款后两、三天内就用完所有信用额度,比较的极端的在还款后几分钟内就刷成空卡了;
  • 每月都在支付宝等网络支付平台大量充值,充值金额占所用信用卡额度90%以上。

其实很好理解,排除个别经济实力特强的持卡人,普通用户不太可能经常有数万的大额消费,要不怎么还?月月刷空的信用卡帐户很容易被银行关注,再加上有高风险POS消费或大量网付记录,这样的帐户十之八九都会被银行列为高风险帐户,说的难听一点,就是该持卡人在利用信用卡套现!

修改于 星期五, 16 8月 2013 12:28

See something? Say something!


安全码
刷新

本站提到的所有注册商标属于他们各自的所有人所有,评论属于其发表者所有,其余内容版权属于本站(2008-2046) 。
蜀ICP备13026576号

回到顶部 切换到桌面版

twn Are you sure that you want to switch to desktop version?