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为降低信用卡套现风险,央行叫停8家机构线下收单

  • 2014年3月27日 星期四 20:01
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前一段时间突发了一批利用预授权功能的信用卡套现案件,中国人民银行近期发表一则通告,也就是被大家盛传的79号文件。该文件中列出了8家支付机构,并要求它们停止在全国范围内接入新商户。

这8家被“当头一棒”的支付机构名称如下:汇付天下、易宝支付、随行付、富友、卡友、海科融通、盛付通、捷付睿通。其实有信用卡套现经验的持卡人,对上述公司都不陌生,有的持卡人手里就有这些支付机构下发的POS机,用来给自己和身边的朋友刷信用卡套现。

从理论上说,申请一台可以刷信用卡的POS机,需要有工商执照,需要有营业场所等条件,这些是一般持卡人无法具备的硬件。但是有的支付机构为了市场份额的高速扩张,各地方代理为了业绩,为了挣钱,放松各种审核条件,为了放出去一台POS机,甚至为没有条件的一般人“创造”条件,商户资格审查几乎为零,交易大部分不监测,风险事件基本不处理,致使一般人只需要身份证加一张银行卡就可以申领到一台可以刷信用卡的POS机,信用卡套现门槛大大降低。

这次人民银行的79号文件叫停了这8家支付机构线下收单业务,半年内不得接入新商户,从4月1日开始,观察期为半年,半年后看表现再说。

信用卡套现是一个多方面的问题,收单机构监管不力,银行滥发卡,持卡人临时需要小额资金周转...人民银行想要堵住这个口子,任重道远...

修改于 星期四, 27 3月 2014 22:51

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